1. Закон КР от 19 октября 2013 года № 195 О лицензионно-разрешительной системе в Кыргызской Республике
2. Конституционный Закон КР от 11 августа 2022 года № 92 "О Национальном банке Кыргызской Республики"
3. Положение О лицензировании деятельности банков (Утверждено постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23/1-(НПА))
4. Положение Об электронных деньгах в Кыргызской Республике (утверждено спостановлением Правления Национального банка Кыргызской Республикиот 30 марта 2016 года № 15/6)
5. Закон Кыргызской Республики от 11 августа 2022 года № 93 "О банках и банковской деятельности"

Министерство внутренних дел Кыргызской Республики

Министерство юстиции Кыргызской Республики

Служба регулирования и надзора за финансовым рынком при Министерстве экономики и коммерции Кыргызской Республики

1. Ходатайство о выдаче разрешения на учреждение банка/исламского банка за подписью уполномоченного лица, назначенного общим собранием учредителей, (по форме Приложения 1 Положения) (для учреждения банка/ исламского банка)
   • Форма предоставления документа:: Заявитель
     
   • Способ получения документа: Оригинал
     
2. Протокол учредительного (общего) собрания учредителей - два экземпляра копий, заверенных нотариально, содержащий решения: (об учреждении исламского банка; об утверждении его фирменного (официального) наименования; об избрании членов Совета директоров и его председателя; об избрании членов Шариатского Совета и его председателя; об избрании членов Комитетов Совета директоров и их председателей; о назначении членов Правления, председателя Правления и его заместителя(ей), утверждении главного бухгалтера; об утверждении устава; об утверждении бизнес-плана, организационной структуры банка, прогнозного баланса и плана доходов, расходов и прибыли на первые три года деятельности; об утверждении уполномоченного лица и наделении его правом подписания соответствующих документов;)(для учреждения исламского банка)
   • Форма предоставления документа:: Заявитель
     
   • Способ получения документа: Оригинал
     Заверенная копия
     
3. Учредительный договор, подписанный всеми учредителями, - два подлинных экземпляра. Подписи уполномоченных представителей учредителей - юридических лиц удостоверяются печатью юридического лица. Подпись учредителя - физического лица удостоверяется нотариально. Документы иностранного заявителя должны соответствовать требованиям пункта 22 Положения. Перечень вопросов, которые необходимо отразить в учредительном договоре (типовая форма), приведен в Приложении 2 Положения (для учреждения банка/исламского банка)
   • Форма предоставления документа:: Заявитель
     
   • Способ получения документа: Оригинал
     
4. Устав банка - два подлинных экземпляра. Устав банка (типовая форма для исламского банка приведена в Приложении 4 Положения), помимо сведений, предусмотренных законодательством, обязательно должен содержать:( дату и номер решения учредительного собрания об утверждении устава; полное и сокращенное фирменное (официальное) наименование на государственном и официальном языках, соответствующее требованиям к наименованию банков установленными в Законе Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" и настоящем Положении; данные об организационно-правовой форме и форме собственности банка; положения об органах управления банка; порядок принятия решений органами управления банка, включая перечень вопросов, по которым необходимо квалифицированное большинство голосов акционеров; задачи, функции и полномочия Шариатского совета, а также порядок его создания (каким органом назначаются члены совета, на какой срок) и требования к членам совета по исламским принципам финансирования; юридический адрес местонахождения банка и его обособленных структурных подразделений; положение о выполнении требований законодательства Кыргызской Республики в случае, если открывается филиал иностранного банка.) (для учреждения исламского банка)
   • Форма предоставления документа:: Заявитель
     
   • Способ получения документа: Оригинал
     
5. Копия заключения уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц об одобрении и резервировании заявленного фирменного наименования. Национальный банк вправе повторно запросить указанное заявление по состоянию на последнюю дату, до принятия решения о выдаче разрешения на учреждение банка (для учреждения банка/исламского банка)
   • Форма предоставления документа:: Заявитель
     
   • Способ получения документа: Заверенная копия
     
6. Иные документы, подтверждающие соответствие банка заявленному фирменному наименованию, если это необходимо, исходя из положений пункта 7 Положения (для учреждения банка/исламского банка)
   • Форма предоставления документа:: Заявитель
     
   • Способ получения документа: Оригинал
     Заверенная копия
     
7. Подробная организационная структура банка (для учреждения банка/исламского банка)
   • Форма предоставления документа:: Заявитель
     
   • Способ получения документа: Оригинал
     
8. Бизнес-план - два подлинных экземпляра, составленный с учетом требований Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" (перечень вопросов для исламского банка приведен в Приложении 8 Положения) (для учреждения исламского банка)
   • Форма предоставления документа:: Заявитель
     
   • Способ получения документа: Оригинал
     
9. Список учредителей (акционеров), подписанный председателем Совета директоров по форме Приложений 5 и 6 Положения - каждый в двух подлинных экземплярах (для учреждения банка/исламского банка)
   • Форма предоставления документа:: Заявитель
     
   • Способ получения документа: Оригинал
     
10. Сведения, касающиеся учредителей (акционеров), включая (размер участия каждого учредителя (акционера) в капитале банка; сведения о законности источников происхождения денежных средств, направляемых на формирование уставного капитала банка с приложением соответствующих документов; другие сведения и документы всех учредителей (акционеров) банка в соответствии с Разделом III Положения) (для учреждения банка/исламского банка)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
11. В случае, если банк будет частью банковской группы, дополнительно должны быть представлены сведения и документы в соответствии с Разделом III Положения (для учреждения банка/исламского банка)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
12. Если банк создается в виде дочерней компании банковской холдинговой компании, дополнительно должны быть представлены документы в соответствии с Главой 22 Положения (для учреждения банка/исламского банка)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      Заверенная копия
      
13. Список членов Совета директоров, с указанием председательствующего лица и его заместителя(ей), и сведения/документы согласно Разделу IV Положения (для учреждения банка/исламского банка)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
14. Список членов Комитета по аудиту, Комитета по управлению рисками, Комитета по назначениям и вознаграждениям с указанием председательствующих лиц и сведения/документы на председателей, согласно Разделу IV Положения (для учреждения банка/исламского банка)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
15. Список членов Шариатского совета, с указанием председательствующего лица и его заместителя(ей), и сведения и документы согласно Разделу IV Положения (для учреждения исламского банка)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
16. Сведения (документы) о кандидатах на должности председателя Правления, заместителя(ей) председателя Правления и других членов Правления, управляющего директора (при наличии), главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения, ответственного за финансирование по исламским принципам, руководителя структурного подразделения, ответственного за управление активами и пассивами банка, а также руководителей служб внутреннего аудита, риск-менеджмента и комплаенс-контроля, (либо лиц, приравненных к ним по своим функциональным обязанностям) согласно Разделу IV Положения (для учреждения исламского банка)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
17. Политику по финансированию, операционную, учетную политики и другие основные политики банка, одобренные Шариатским советом банка, утвержденные Советом директоров банка и предусматривающие:(меры по выявлению, измерению, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержен банк в результате проведения им банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования; контрольные меры по минимизации на постоянной основе всех возможных рисков, возникающих в связи с осуществлением банком банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования; описание информационных систем, системы управления рисками и системы внутреннего контроля в соответствии с утвержденной политикой) (для учреждения исламского банка)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
18. Политики и процедуры о противодействии финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (для учреждения банка/исламского банка)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
19. Детальный план мероприятий по открытию и организации деятельности банка/исламского банка (для учреждения банка/исламского банка)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
20. Заявка на вступление в Фонд защиты депозитов Кыргызской Республики (для учреждения банка/исламского банка)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
21. Письмо-обязательство о подключении/присоединении к национальной системе безналичных расчетов с использованием банковских платежных карт "Элкарт" в Кыргызской Республике, бизнес-план с указанием планируемых показателей (выпуска карт, количества устанавливаемого периферийного оборудования, включая регионы) и письмо-обязательство об обеспечении необходимого для ведения деятельности на государственном языке количества персонала (для учреждения банка/исламского банка)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
22. Дополнительно, для осуществления банковских операций в иностранной валюте, банк должен выполнять следующие требования(иметь утвержденные внутренние документы (политики), регламентирующие деятельность по предполагаемому направлению, предусматривающие оценку, контроль и мониторинг рисков; обеспечить техническую оснащенность банка, включая требования к оборудованию, которые должны быть адекватны предполагаемому кругу выполняемых операций. ) (для учреждения банка/исламского банка)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
23. Для осуществления банковских операций в иностранной валюте, банк в дополнение к документам и сведениям, указанным в пункте 37 Положения, представляет в Национальный банк следующие документы: ( заявление Совета директоров о том, что проведен всесторонний анализ предполагаемых операций и их влияния на деятельность банка, и, что Советом директоров идентифицированы риски, сопряженные с данными операциями; бизнес-план, который разработан с учетом проведения банковских операций в иностранной валюте, если основной бизнес-план не предусматривает таких положений; сведения, подтверждающие наличие квалифицированного персонала; внутренние документы банка (политики), регламентирующие деятельность по предполагаемым операциям в иностранной валюте.) (для учреждения исламского банка)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
24. Внутренние документы банка (политики), регламентирующие деятельность по предполагаемым операциям, должны обеспечивать адекватный уровень внутреннего контроля и включать: (выявление, оценку, мониторинг и контроль всех рисков, связанных с проведением предполагаемых операций; процедуру бухгалтерского учета предполагаемых операций; контрольные меры по предотвращению всех возможных рисков на постоянной основе; описание технической оснащенности и готовности предоставления банком информации по стандартам и правилам ее передачи, установленным Национальным банком (для учреждения банка/исламского банка)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
25. Типовые формы договоров по осуществлению банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, составленные в соответствии со стандартами Шариата и одобренные Шариатским советом банка (для учреждения исламского банка)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
26. Заявление о выдаче лицензии на право проведения банковских операций (для получения лицензии)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
27. Свидетельство о государственной регистрации (для получения лицензии)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
28. Подтверждение о полной оплате минимального уставного капитала (для получения лицензии)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
29. Сведения о соответствии помещений и оборудования (включая оснащение и оборудование кассового узла, хранилища) банка требованиям безопасности, установленным Национальным банком по технической укрепленности и оснащенности, по пожарной безопасности (акт уполномоченного государственного органа, о соответствии помещения заверенный соответствующей печатью это государственного органа) (для получения лицензии)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
30. Сведения о выборе независимого внешнего аудитора на предстоящий финансовый год (для получения лицензии)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
31. Организационная структура, сведения о наличии органов управления и персонала банка (должностные лица) в соответствии с требованиями Национального банка (для получения лицензии)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
32. Бизнес-план, все основные политики, положения и процедуры банка (для получения лицензии)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
33. Сведения о соблюдении всех нормативов и требований Национального банка по капиталу после начала осуществления своей деятельности (для получения лицензии)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
34. Сведения о наличии системы внутреннего контроля, технических, информационных, технологических мер защиты, страхования имущества (для получения лицензии)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
35. Сведения о проведении успешного тестирования информационных систем и систем безопасности для осуществления банковской деятельности (для получения лицензии)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
36. Документ, подтверждающий оплату за лицензию (для получения лицензии)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
37. Доверенность, выданную представителю на получение лицензии, в случае если от имени банка действует представитель по доверенности (для получения лицензии)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
38. Документ, подтверждающий оплату вступительного взноса в Фонд защиты депозитов (для получения лицензии)
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      
39. Вместе с предоставлением предусмотренных Положением документов банки, физические и юридические лица должны предоставить согласие на сбор и обработку персональных данных в соответствии с Приложением 33 к Положению в отношении лиц, чьи персональные данные предоставляются в Национальный банк. Непредоставление указанного выше согласия является основанием для отказа в рассмотрении предоставленных документов, в том числе по вопросам согласования должностных лиц банков, включая руководителей, главных бухгалтеров обособленных структурных подразделений банков, акционеров банков.
    • Форма предоставления документа:: Заявитель
      
    • Способ получения документа: Оригинал
      

1. Закон Кыргызской Республики от 11 августа 2022 года № 93 "О банках и банковской деятельности"
2. Конституционный Закон КР от 11 августа 2022 года № 92 "О Национальном банке Кыргызской Республики"
3. Положение "О лицензировании деятельности банков" (Утверждено постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23/1-(НПА))

1. Закон КР от 19 октября 2013 года № 195 О лицензионно-разрешительной системе в Кыргызской Республике
2. Конституционный Закон КР от 11 августа 2022 года № 92 "О Национальном банке Кыргызской Республики"
3. Положение О лицензировании деятельности банков (Утверждено постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23/1-(НПА))
4. Положение Об электронных деньгах в Кыргызской Республике (утверждено спостановлением Правления Национального банка Кыргызской Республикиот 30 марта 2016 года № 15/6)
5. Закон Кыргызской Республики от 11 августа 2022 года № 93 "О банках и банковской деятельности"

Национальный банк Кыргызской Республики

Судебные органы КР

• Срок подачи апелляции/жалобы (указать количество дней): 90
• Способ подачи апелляции/жалобы: Иск предъявляется путем подачи административного иска в суд первой инстанции. Административный иск подается в суд в форме письменного искового заявления. Административный иск также может быть подан в суд посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте соответствующего суда в информационно-телекоммуникационной сети интернет, который подписывается электронной подписью в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики.
• Срок принятия решения по апелляции/жалобе (указать количество дней): 60
• Расходы на подачу апелляции/жалобы (сом.тыйын): 700