Лицензия на право проведения банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в национальной и/или иностранной валюте

Лицензия на право проведения банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в национальной и/или иностранной валюте
  • Категория Разрешительного документа: Лицензия
  • Наименование разрешительного документа / процедуры: Лицензия на право проведения банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в национальной и/или иностранной валюте
  • Уполномоченный орган / организация: Национальный банк Кыргызской Республики
  • Лица, которым требуется получение разрешительного документа / на которых распространяется процедура: Юридические лица: коммерческие организация
  • Виды деятельности:
    1. ФИНАНСОВОЕ ПОСРЕДНИЧЕСТВО И СТРАХОВАНИЕ
      • Банковская деятельность, деятельность в сфере платежных услуг, деятельность НФКО и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку
        • деятельность банков
  • Масштаб деятельности: Не указано
  • Уровень/уровни, на котором выдается разрешительный документ / реализуется процедура.: Республиканский
  • Разрешительный документ выдается / процедура проводится:: После регистрации
  • Срок действия разрешительного документа / частота проведения процедуры: Бессрочно
  • Полное наименования акта, выдаваемого по результатам процедуры: Лицензия на право проведения банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в национальной и/или иностранной валюте
  • Цель выдачи разрешительного документа / Цель проведения процедуры (для чего она осуществляется): Лицензия на право проведения банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в национальной и/или иностранной валюте выдается Национальным банком для предоставления банку правомочности осуществлять банковскую деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования.
  • Основания выдачи разрешительного документа / Случаи проведения процедуры: 1) Закон Кыргызской Республики «О лицензионно-разрешительной системе в Кыргызской Республике» от 19 октября 2013 года № 195 2) Закон Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» от 16 декабря 2016 года № 206 Положение «О лицензировании деятельности банков», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23/1-(НПА)
  • Описание процесса (этапов) получения разрешительного документа / проведения процедуры с указанием сроков: Учредители банка обращаются в Национальный банк с ходатайством о выдаче разрешения на учреждение банка (далее- разрешение). Для получения разрешения в Национальный банк представляются документы согласно перечню, требованиям и порядку, установленным Национальным банком. Выдача разрешения осуществляется в срок, не превышающий шести месяцев со дня поступления ходатайства и всех удовлетворительных документов. В случае если документы не соответствуют требованиям Национального банка, отсчет срока начинается со дня получения удовлетворительных документов. Срок выдачи разрешения решением Правления Национального банка может быть продлен на шесть месяцев. По итогам рассмотрения ходатайства о выдаче разрешения Национальный банк принимает решение о выдаче разрешения либо об отказе в его выдаче. Срок действия разрешения - шесть месяцев. В период этого срока учредители обязаны произвести государственную регистрацию учрежденного ими банка в качестве юридического лица и обратиться с заявлением в Национальный банк о выдаче лицензии. Для получения лицензии на право проведения банковских операций (далее - лицензия) учредители банка в течение срока действия разрешения обращаются в Национальный банк с заявлением о выдаче лицензии. К заявлению прилагается перечень документов, установленных банковским законодательством. Национальный банк рассматривает заявление о выдаче лицензии в срок, не превышающий шести месяцев. По результатам рассмотрения Национальный банк принимает решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии. Лицензия выдается Национальным банком в порядке, установленном настоящим Законом. К лицензии прилагается перечень разрешенных банковских операций, являющийся ее неотъемлемой частью. Порядок получения лицензии для осуществления банковских операций и сделок в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, статус исламских банков и банков, имеющих "исламское окно", устанавливается Национальным банком. Лицензия действует на всей территории Кыргызской Республики, имеет неограниченный срок действия, является именной (неотчуждаемой) и не подлежит передаче третьим лицам. Осуществление банковских операций без лицензии запрещается.
  • Подача заявления: Лично
  • Ссылка для формы: https://www.nbkr.kg/contout.jsp?item=1468&lang=RUS&material=99473
  • Формы для скачивания:
  • Связывается ли уполномоченный орган / организация, ответственная за выдачу РД / проведение процедуры с другими органами или организациями в процессе выдачи РД / проведения процедуры?: Да
    Уполномоченный орган:

    • Основное название(русс): Министерство Внутренних Дел Кыргызской Республики

    • Основное название(русс): Министерство юстиции Кыргызской Республики

    • Основное название(русс): Государственная служба регулирования и надзора за финансовым рынком при Министерстве экономики и финансов Кыргызской Республики
    • Адрес: г. Бишкек, пр. Чуй, 114
    • Телефон: 0312624460, 0312624470, 0312624474, 0312961287
    • Сайт: http://www.fsa.gov.kg
    • Адрес электронной почты: fsa@fsa.gov.kg
    • Факс: 0312662653
  • Документы:
    1. Ходатайство о выдаче разрешения на учреждение банка/исламского банка за подписью уполномоченного лица, назначенного общим собранием учредителей, (по форме Приложения 1 Положения) (для учреждения банка/ исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    2. Протокол учредительного (общего) собрания учредителей - два экземпляра копий, заверенных нотариально, содержащий решения: (об учреждении исламского банка; об утверждении его фирменного (официального) наименования; об избрании членов Совета директоров и его председателя; об избрании членов Шариатского Совета и его председателя; об избрании членов Комитетов Совета директоров и их председателей; о назначении членов Правления, председателя Правления и его заместителя(ей), утверждении главного бухгалтера; об утверждении устава; об утверждении бизнес-плана, организационной структуры банка, прогнозного баланса и плана доходов, расходов и прибыли на первые три года деятельности; об утверждении уполномоченного лица и наделении его правом подписания соответствующих документов;)(для учреждения исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    3. Учредительный договор, подписанный всеми учредителями, - два подлинных экземпляра. Подписи уполномоченных представителей учредителей - юридических лиц удостоверяются печатью юридического лица. Подпись учредителя - физического лица удостоверяется нотариально. Документы иностранного заявителя должны соответствовать требованиям пункта 22 Положения. Перечень вопросов, которые необходимо отразить в учредительном договоре (типовая форма), приведен в Приложении 2 Положения (для учреждения банка/исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    4. Устав банка - два подлинных экземпляра. Устав банка (типовая форма для исламского банка приведена в Приложении 4 Положения), помимо сведений, предусмотренных законодательством, обязательно должен содержать:( дату и номер решения учредительного собрания об утверждении устава; полное и сокращенное фирменное (официальное) наименование на государственном и официальном языках, соответствующее требованиям к наименованию банков установленными в Законе Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" и настоящем Положении; данные об организационно-правовой форме и форме собственности банка; положения об органах управления банка; порядок принятия решений органами управления банка, включая перечень вопросов, по которым необходимо квалифицированное большинство голосов акционеров; задачи, функции и полномочия Шариатского совета, а также порядок его создания (каким органом назначаются члены совета, на какой срок) и требования к членам совета по исламским принципам финансирования; юридический адрес местонахождения банка и его обособленных структурных подразделений; положение о выполнении требований законодательства Кыргызской Республики в случае, если открывается филиал иностранного банка.) (для учреждения исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    5. Копия заключения уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц об одобрении и резервировании заявленного фирменного наименования. Национальный банк вправе повторно запросить указанное заявление по состоянию на последнюю дату, до принятия решения о выдаче разрешения на учреждение банка (для учреждения банка/исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Заверенная копия
    6. Иные документы, подтверждающие соответствие банка заявленному фирменному наименованию, если это необходимо, исходя из положений пункта 7 Положения (для учреждения банка/исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    7. Подробная организационная структура банка (для учреждения банка/исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    8. Бизнес-план - два подлинных экземпляра, составленный с учетом требований Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" (перечень вопросов для исламского банка приведен в Приложении 8 Положения) (для учреждения исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    9. Список учредителей (акционеров), подписанный председателем Совета директоров по форме Приложений 5 и 6 Положения - каждый в двух подлинных экземплярах (для учреждения банка/исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    10. Сведения, касающиеся учредителей (акционеров), включая (размер участия каждого учредителя (акционера) в капитале банка; сведения о законности источников происхождения денежных средств, направляемых на формирование уставного капитала банка с приложением соответствующих документов; другие сведения и документы всех учредителей (акционеров) банка в соответствии с Разделом III Положения) (для учреждения банка/исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    11. В случае, если банк будет частью банковской группы, дополнительно должны быть представлены сведения и документы в соответствии с Разделом III Положения (для учреждения банка/исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    12. Если банк создается в виде дочерней компании банковской холдинговой компании, дополнительно должны быть представлены документы в соответствии с Главой 22 Положения (для учреждения банка/исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    13. Список членов Совета директоров, с указанием председательствующего лица и его заместителя(ей), и сведения/документы согласно Разделу IV Положения (для учреждения банка/исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    14. Список членов Комитета по аудиту, Комитета по управлению рисками, Комитета по назначениям и вознаграждениям с указанием председательствующих лиц и сведения/документы на председателей, согласно Разделу IV Положения (для учреждения банка/исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    15. Список членов Шариатского совета, с указанием председательствующего лица и его заместителя(ей), и сведения и документы согласно Разделу IV Положения (для учреждения исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    16. Сведения (документы) о кандидатах на должности председателя Правления, заместителя(ей) председателя Правления и других членов Правления, управляющего директора (при наличии), главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения, ответственного за финансирование по исламским принципам, руководителя структурного подразделения, ответственного за управление активами и пассивами банка, а также руководителей служб внутреннего аудита, риск-менеджмента и комплаенс-контроля, (либо лиц, приравненных к ним по своим функциональным обязанностям) согласно Разделу IV Положения (для учреждения исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    17. Политику по финансированию, операционную, учетную политики и другие основные политики банка, одобренные Шариатским советом банка, утвержденные Советом директоров банка и предусматривающие:(меры по выявлению, измерению, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержен банк в результате проведения им банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования; контрольные меры по минимизации на постоянной основе всех возможных рисков, возникающих в связи с осуществлением банком банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования; описание информационных систем, системы управления рисками и системы внутреннего контроля в соответствии с утвержденной политикой) (для учреждения исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    18. Политики и процедуры о противодействии финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (для учреждения банка/исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    19. Детальный план мероприятий по открытию и организации деятельности банка/исламского банка (для учреждения банка/исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    20. Заявка на вступление в Фонд защиты депозитов Кыргызской Республики (для учреждения банка/исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    21. Письмо-обязательство о подключении/присоединении к национальной системе безналичных расчетов с использованием банковских платежных карт "Элкарт" в Кыргызской Республике, бизнес-план с указанием планируемых показателей (выпуска карт, количества устанавливаемого периферийного оборудования, включая регионы) и письмо-обязательство об обеспечении необходимого для ведения деятельности на государственном языке количества персонала (для учреждения банка/исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    22. Дополнительно, для осуществления банковских операций в иностранной валюте, банк должен выполнять следующие требования(иметь утвержденные внутренние документы (политики), регламентирующие деятельность по предполагаемому направлению, предусматривающие оценку, контроль и мониторинг рисков; обеспечить техническую оснащенность банка, включая требования к оборудованию, которые должны быть адекватны предполагаемому кругу выполняемых операций. ) (для учреждения банка/исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    23. Для осуществления банковских операций в иностранной валюте, банк в дополнение к документам и сведениям, указанным в пункте 37 Положения, представляет в Национальный банк следующие документы: ( заявление Совета директоров о том, что проведен всесторонний анализ предполагаемых операций и их влияния на деятельность банка, и, что Советом директоров идентифицированы риски, сопряженные с данными операциями; бизнес-план, который разработан с учетом проведения банковских операций в иностранной валюте, если основной бизнес-план не предусматривает таких положений; сведения, подтверждающие наличие квалифицированного персонала; внутренние документы банка (политики), регламентирующие деятельность по предполагаемым операциям в иностранной валюте.) (для учреждения исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    24. Внутренние документы банка (политики), регламентирующие деятельность по предполагаемым операциям, должны обеспечивать адекватный уровень внутреннего контроля и включать: (выявление, оценку, мониторинг и контроль всех рисков, связанных с проведением предполагаемых операций; процедуру бухгалтерского учета предполагаемых операций; контрольные меры по предотвращению всех возможных рисков на постоянной основе; описание технической оснащенности и готовности предоставления банком информации по стандартам и правилам ее передачи, установленным Национальным банком (для учреждения банка/исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    25. Типовые формы договоров по осуществлению банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, составленные в соответствии со стандартами Шариата и одобренные Шариатским советом банка (для учреждения исламского банка)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    26. Заявление о выдаче лицензии на право проведения банковских операций (для получения лицензии)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    27. Свидетельство о государственной регистрации (для получения лицензии)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    28. Подтверждение о полной оплате минимального уставного капитала (для получения лицензии)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    29. Сведения о соответствии помещений и оборудования (включая оснащение и оборудование кассового узла, хранилища) банка требованиям безопасности, установленным Национальным банком по технической укрепленности и оснащенности, по пожарной безопасности (акт уполномоченного государственного органа, о соответствии помещения заверенный соответствующей печатью это государственного органа) (для получения лицензии)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    30. Сведения о выборе независимого внешнего аудитора на предстоящий финансовый год (для получения лицензии)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    31. Организационная структура, сведения о наличии органов управления и персонала банка (должностные лица) в соответствии с требованиями Национального банка (для получения лицензии)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    32. Бизнес-план, все основные политики, положения и процедуры банка (для получения лицензии)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    33. Сведения о соблюдении всех нормативов и требований Национального банка по капиталу после начала осуществления своей деятельности (для получения лицензии)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    34. Сведения о наличии системы внутреннего контроля, технических, информационных, технологических мер защиты, страхования имущества (для получения лицензии)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    35. Сведения о проведении успешного тестирования информационных систем и систем безопасности для осуществления банковской деятельности (для получения лицензии)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    36. Документ, подтверждающий оплату за лицензию (для получения лицензии)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    37. Доверенность, выданную представителю на получение лицензии, в случае если от имени банка действует представитель по доверенности (для получения лицензии)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    38. Документ, подтверждающий оплату вступительного взноса в Фонд защиты депозитов (для получения лицензии)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    39. Вместе с предоставлением предусмотренных Положением документов банки, физические и юридические лица должны предоставить согласие на сбор и обработку персональных данных в соответствии с Приложением 33 к Положению в отношении лиц, чьи персональные данные предоставляются в Национальный банк. Непредоставление указанного выше согласия является основанием для отказа в рассмотрении предоставленных документов, в том числе по вопросам согласования должностных лиц банков, включая руководителей, главных бухгалтеров обособленных структурных подразделений банков, акционеров банков.
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
  • Предусмотрен ли контроль со стороны государства после получения права/разрешения: Да
    Уполномоченный орган:

    • Основное название(русс): Национальный банк Кыргызской Республики
    • Адрес: 720001, Кыргызская Республика, г.Бишкек, пр. Чуй, 168
    • Телефон: 61-04-86
    • Сайт: http://www.nbkr.kg
    • Адрес электронной почты: mail@nbkr.kg
  • Предусмотрено ли обжалование/аппеляция: Да
    Орган, в который подаётся апелляция/жалоба:

    • Основное название(русс): Судебные органы КР
    • Срок подачи апелляции/жалобы (указать количество дней): 90
    • Способ подачи апелляции/жалобы: Иск предъявляется путем подачи административного иска в суд первой инстанции. Административный иск подается в суд в форме письменного искового заявления. Административный иск также может быть подан в суд посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте соответствующего суда в информационно-телекоммуникационной сети интернет, который подписывается электронной подписью в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики.
    • Срок принятия решения по апелляции/жалобе (указать количество дней): 60
    • Расходы на подачу апелляции/жалобы (сом.тыйын): 700
  • Основное название(русс): Национальный банк Кыргызской Республики
  • Адрес: 720001, Кыргызская Республика, г.Бишкек, пр. Чуй, 168
  • Телефон: 61-04-86
  • Сайт: http://www.nbkr.kg
  • Адрес электронной почты: mail@nbkr.kg