Лицензия по оказанию услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра

Лицензия по оказанию услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра
  • Категория Разрешительного документа: Лицензия
  • Наименование разрешительного документа / процедуры: Лицензия по оказанию услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра
  • Уполномоченный орган / организация: Национальный банк Кыргызской Республики
  • Лица, которым требуется получение разрешительного документа / на которых распространяется процедура: Юридические лица: коммерческие организация
  • Виды деятельности:
    1. ФИНАНСОВОЕ ПОСРЕДНИЧЕСТВО И СТРАХОВАНИЕ
      • Банковская деятельность, деятельность в сфере платежных услуг, деятельность НФКО и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку
        • деятельность операторов платежных систем
  • Масштаб деятельности: Не указано
  • Уровень/уровни, на котором выдается разрешительный документ / реализуется процедура.: Республиканский
  • Разрешительный документ выдается / процедура проводится:: После регистрации
  • Срок действия разрешительного документа / частота проведения процедуры: Бессрочно
  • Полное наименования акта, выдаваемого по результатам процедуры: Лицензия по оказанию услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра
  • Цель выдачи разрешительного документа / Цель проведения процедуры (для чего она осуществляется): оказанию услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра.
  • Основания выдачи разрешительного документа / Случаи проведения процедуры: Заявление на получение лицензии
  • Описание процесса (этапов) получения разрешительного документа / проведения процедуры с указанием сроков:
  • Подача заявления: Лично
    По почте
  • Ссылка для формы: nbkr.kg/contout.jsp?item=106&lang=RUS&material=94043
  • Формы для скачивания:
  • Связывается ли уполномоченный орган / организация, ответственная за выдачу РД / проведение процедуры с другими органами или организациями в процессе выдачи РД / проведения процедуры?: Да
    Уполномоченный орган:

    • Основное название(русс): Министерство Внутренних Дел Кыргызской Республики

    • Основное название(русс): Министерство юстиции Кыргызской Республики

    • Основное название(русс): Государственная налоговая служба при Министерстве экономики и финансов Кыргызской Республики
    • Адрес: г.Бишкек, пр. Чуй, 219
    • Телефон: 0312 611794
    • Сайт: https://www.sti.gov.kg/
    • Факс: 0312 613 189
  • Документы:
    1. заявление о выдаче лицензии;
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    2. Копии учредительных документов: устава и учредительного договора (при наличии более одного акционера/участника), а также копии свидетельства о государственной регистрации/перерегистрации, решения о создании юридического лица, о размере уставного капитала, об избрании наблюдательного (при наличии) и исполнительного органов управления, заверенные печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица заявителя
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Копия
    3. Копии документов акционеров (учредителей)/участников-юридических лиц: учредительных документов, свидетельства о государственной регистрации, а также финансовой отчетности на последнюю отчетную дату, переданной в налоговые органы, заверенные печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица юридического лица
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Копия
    4. Сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителей (акционеров/участников), направленных на формирование уставного капитала, с приложением копий подтверждающих документов
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    5. Заполненные и подписанные членами исполнительного органа управления и учредителями (акционерами/участниками) анкеты, согласно приложениям 2, 3 и 4 к настоящему Положению, либо сканированные копии заполненных анкет с последующим досылом оригинала, с приложением: - документов, подтверждающих соответствие должностных лиц заявителя установленным требованиям в соответствии с разделом 3 настоящего Положения; - документов, предусмотренных для должностных лиц пунктом 40 настоящего Положения;
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    6. Сведения об аффилированных и связанных лицах заявителя (ФИО физического лица, наименование юридического лица, учредительные и другие подтверждающие документы)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    7. Бизнес-план, содержащий как минимум: - определение целей, преследуемых при проведении операций; - технологию работы и алгоритм шифрования; - прогнозные расчеты экономических результатов, ожидаемых от проведения данных операций как минимум на 3 (три) года
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    8. Копию договора на открытие расчетного счета в коммерческом банке для хранения и использования средств хозяйственной деятельности
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Копия
    9. Документ, подтверждающий внесение денежных средств в качестве уставного капитала, согласно пункту 10 настоящего Положения
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    10. Копию внутреннего документа, регламентирующего порядок осуществления финансового мониторинга в платежной системе, содержащего как минимум: - цель и задачи финансового мониторинга; - принципы осуществления финансового мониторинга; - комплекс элементов, образующих систему мониторинга; - правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Копия
    11. Копию правил функционирования платежной системы, которые, как минимум, должны содержать следующее: - детальное описание архитектуры платежной системы и схемы ее работы; - порядок, условия и процедуры вступления и выхода из платежной системы; - порядок подключения участника к платежной системе; - порядок проведения процессинга и проведения окончательного расчета; - порядок отмены и возврата ошибочных платежей; - порядок проведения претензионной работы; - порядок предоставления сведений участниками платежной системы о своей деятельности оператору платежной системы; - систему управления рисками в платежной системе, включая используемую модель управления рисками, перечень мероприятий и способов управления рисками, системы внутреннего контроля и деятельность службы внутреннего аудита при наличии; - требования к защите информации; - порядок разрешения споров; - порядок действий участников при возникновении нештатных ситуаций в системе; - права, обязанности и ответственность оператора и участников платежной системы; - детальное описание механизмов по управлению справочниками отправителей и получателей по проверке клиентов по международному и национальному перечням лиц, причастных к террористической и экстремистской деятельности или распространению оружия массового уничтожения. Правила функционирования платежной системы должны быть прошиты, пронумерованы и заверены подписью руководителя/иного уполномоченного лица и печатью заявителя
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Копия
    12. Акт установки и введения в промышленную эксплуатацию аппаратно-программного комплекса
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    13. Паспорта автоматизированных информационных систем и компонентов АПК, содержащие как минимум: - общие характеристики (назначение, дата внедрения и др.); - конфигурацию системы (аппаратная часть, программное обеспечение/системное, прикладное/системы управления базами данных, размеры дисковых разделов, карта резервного копирования и пр.); - список нормативных документов (положения, регламенты и др.), используемых в эксплуатации системы, включая регламенты восстановления системы; - схему (топология) взаимодействия оборудования и смежных систем
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    14. Копию документа, устанавливающего право собственности или аренды заявителя на занимаемое помещение для размещения АПК. Собственное или арендуемое помещение для размещения АПК должно соответствовать требованиям по технической укрепленности и оснащенности в соответствии с Положением «О регулировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем», утвержденным постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30.09.2019 г. № 2019-П-14/50-2-(ПС). В случае если оператор платежной системы использует для размещения АПК: - собственное помещение, то необходимо предоставить документы, подтверждающие право собственности на данное помещение; - арендуемое помещение, то необходимо предоставить договор аренды с техническим описанием помещения. Договор аренды должен быть со сроком действия не менее 1 (одного) года - субарендуемое помещение, то к договору субаренды должен прилагаться договор аренды (основной договор), который заключен между арендатором и арендодателем, в котором дается право и сроки предоставления помещения в субаренду
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Копия
    15. Копию документа, подтверждающего возможности/наличие поддержки программным обеспечением лицензируемой организации открытого интерфейса (API) и интеграции с единым расчетным центром (при наличии), определенным Национальным банком для обеспечения операционной совместимости и межсистемного взаимодействия
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Копия
    16. Копию предварительного договора с коммерческим банком об открытии расчетного счета по учету электронных денег (для заявителя, который планирует предоставлять услуги по процессингу и распространению электронных денег);
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Копия
    17. Копию предварительного договора о выпуске/распространении электронных денег с эмитентом электронных денег (для заявителя, который планирует предоставлять услуги по процессингу и распространению электронных денег)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Копия
    18. Доверенность за подписью руководителя или иного уполномоченного лица в соответствии с учредительными документами, с оттиском печати, выданную представителю на получение лицензии в случае, если от имени заявителя действует представитель по доверенности
      • Форма предоставления документа:: -
      • Способ получения документа: -
    19. Копии документов учредителя (акционера/участника) – физического лица резидента/нерезидента: - копию паспорта (копия ID-паспорта – для резидента, для нерезидента – копия паспорта иностранного государства); - справки об отсутствии задолженностей по уплате налогов и/или копию декларации о доходах, социальных отчислениях на дату подачи документов в форме, предусмотренной законодательством Кыргызской Республики; для физического лица-нерезидента необходимо предоставить аналогичные документы в соответствии с законодательством страны происхождения; - сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителя (акционера/участника), направленных на формирование уставного капитала, с приложением подтверждающих документов и документов об отсутствии кредиторской задолженности (справки из банка о сбережениях, с места работы – о доходах; справка о дивидендах или другие документы, подтверждающие получение доходов и наличие средств, направляемых на формирование/увеличение уставного капитала, приобретение акций, или участие в доле)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Копия
  • Предусмотрен ли контроль со стороны государства после получения права/разрешения: Да
    Уполномоченный орган:

    • Основное название(русс): Национальный банк Кыргызской Республики
    • Адрес: 720001, Кыргызская Республика, г.Бишкек, пр. Чуй, 168
    • Телефон: 61-04-86
    • Сайт: http://www.nbkr.kg
    • Адрес электронной почты: mail@nbkr.kg
  • Предусмотрено ли обжалование/аппеляция: Да
    Орган, в который подаётся апелляция/жалоба:

    • Основное название(русс): Национальный банк Кыргызской Республики
    • Адрес: 720001, Кыргызская Республика, г.Бишкек, пр. Чуй, 168
    • Телефон: 61-04-86
    • Сайт: http://www.nbkr.kg
    • Адрес электронной почты: mail@nbkr.kg
    • Срок подачи апелляции/жалобы (указать количество дней): 20
    • Способ подачи апелляции/жалобы: Письменное заявление об апелляции
    • Срок принятия решения по апелляции/жалобе (указать количество дней): 30
    • Расходы на подачу апелляции/жалобы (сом.тыйын):
  • Основное название(русс): Национальный банк Кыргызской Республики
  • Адрес: 720001, Кыргызская Республика, г.Бишкек, пр. Чуй, 168
  • Телефон: 61-04-86
  • Сайт: http://www.nbkr.kg
  • Адрес электронной почты: mail@nbkr.kg