Выдача разрешения на проведение банковских операций или снятие ограничений в лицензии 

Выдача разрешения на проведение банковских операций или снятие ограничений в лицензии 
  • Категория Разрешительного документа: Лицензия
  • Наименование разрешительного документа / процедуры: Выдача разрешения на проведение банковских операций или снятие ограничений в лицензии 
  • Уполномоченный орган / организация: Национальный банк Кыргызской Республики
  • Лица, которым требуется получение разрешительного документа / на которых распространяется процедура: Юридические лица: коммерческие организация
  • Виды деятельности:
    1. ФИНАНСОВОЕ ПОСРЕДНИЧЕСТВО И СТРАХОВАНИЕ
      • Банковская деятельность, деятельность в сфере платежных услуг, деятельность НФКО и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку
        • деятельность банков
  • Масштаб деятельности:
  • Уровень/уровни, на котором выдается разрешительный документ / реализуется процедура.: Республиканский
  • Разрешительный документ выдается / процедура проводится:: После регистрации
  • Срок действия разрешительного документа / частота проведения процедуры: Бессрочно
  • Полное наименования акта, выдаваемого по результатам процедуры: Выдача разрешения на проведение банковских операций или снятие ограничений в лицензии 
  • Цель выдачи разрешительного документа / Цель проведения процедуры (для чего она осуществляется): Выдача разрешения на проведение банковских операций или снятие ограничений в банковской лицензии  выдается Национальным банком для предоставления банку правомочности осуществлять банковские операции не указанные в перечне разрешенных банковских операций или на которые были установлены ограничения
  • Основания выдачи разрешительного документа / Случаи проведения процедуры: 1) Закон Кыргызской Республики «О лицензионно-разрешительной системе в Кыргызской Республике» от 19 октября 2013 года № 195 2) Закон Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» от 16 декабря 2016 года № 206 3) Положение «О лицензировании деятельности банков», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23/1-(НПА) 4) Положение "Об операциях коммерческих банков с драгоценными металлами", утвержденно постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 26 августа 2009 года №35/3 5) Положение "Об операциях коммерческих банков с драгоценными металлами, осуществляемых в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования", утвержденно постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 15 ноября 2019 года № 2019-П-12/56-3-(НПА) 6) Положение "Об электронных деньгах в Кыргызской Республике", утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30 марта 2016 года № 15/6
  • Описание процесса (этапов) получения разрешительного документа / проведения процедуры с указанием сроков: Для получения разрешения Национального банка на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных операций, или на снятие ограничений в банковской лицензии (в перечне разрешенных банковских операций), установленных в рамках применения мер воздействия, влекущие замену перечня разрешенных банковских операций к лицензии, банк вправе обратиться в Национальный банк с соответствующим ходатайством. Национальный банк рассматривает ходатайство банка о разрешении на проведение банковских операций не указанных в перечне разрешенных операций или на снятие ограничений в банковской лицензии (в перечне разрешенных банковских операций), установленных в рамках применения мер воздействия, влекущие замену перечня разрешенных банковских операций к лицензии, и прилагаемые документы в течение двух месяцев со дня поступления удовлетворяющих требованиям документов и по итогам рассмотрения принимает решение об удовлетворении или об отказе в удовлетворении ходатайства. В ходе рассмотрения предоставленных банком документов Национальный банк вправе провести проверку банка, в целях подтверждения соответствия банка установленным требованиям. На любом этапе рассмотрения ходатайства банка Национальный банк вправе отказать в выдаче разрешения в случаях: - выявления Национальным банком нарушений в деятельности банков, если нарушения непосредственно свидетельствуют об отсутствии в банке адекватной системы внутреннего контроля; - выявления нарушений законодательства в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов или требований по соблюдению экономических нормативов, установленных Национальным банком. Решение об удовлетворении или об отказе в удовлетворении ходатайства принимается Правлением Национального банка и доводится Национальным банком до сведения банка в письменном виде в течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения. Замена перечня разрешенных банковских операций к лицензии производится в течение 3 (трех) рабочих дней со дня сдачи банком в Национальный банк предыдущего перечня разрешенных банковских операций. При замене (переоформлении) перечня разрешенных банковских операций предыдущий перечень разрешенных банковских операций подлежит сдаче в Национальный банк в течение 1 (одного) дня со дня получения письма от Национального банка о положительном решении Правления Национального банка о разрешении на проведение отдельных банковских операций/о снятии ограничений в лицензии.
  • Подача заявления: Лично
  • Ссылка для формы: https://www.nbkr.kg/contout.jsp?item=1468&lang=RUS&material=99473
  • Формы для скачивания:
  • Связывается ли уполномоченный орган / организация, ответственная за выдачу РД / проведение процедуры с другими органами или организациями в процессе выдачи РД / проведения процедуры?: Нет
  • Документы:
    1. Ходатайство банка за подписью председателя Совета директоров о рассмотрении вопроса о разрешении на проведение отдельных банковских операций/о снятии ограничений в лицензии с указанием конкретного перечня операций которые намеревается осуществлять банк
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    2. Утвержденный бизнес-план банка по предполагаемым операциям, содержащий экономическое обоснование необходимости проведения операций/снятия с них ограничений, маркетинговый план по реализации мероприятий, прогнозные экономические расчеты, кредитную стратегию, стратегию по управлению рисками
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    3. Прогноз доходности, связанный с предполагаемыми операциями
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    4. Информация и сведения об исполнении требований Национального банка/об устранении нарушений, выявленных Национальным банком, в связи с чем были установлены ограничения на проведение соответствующих банковских операций
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    5. Сведения, подтверждающие наличие квалифицированного персонала
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    6. Организационная структура банка, пересмотренная в связи с планируемым расширением деятельности банка (при необходимости)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    7. Внутренние документы банка (политики), регламентирующие деятельность по предполагаемым операциям
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    8. Доверенность, выданную представителю на получение лицензии, в случае если от имени банка действует представитель по доверенности (для получения лицензии)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    9. Документ, подтверждающий оплату за лицензию (для получения лицензии)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    10. Политика по финансированию, учетная политика и другие основные политики банка, одобренные Шариатским советом банка, утвержденные Советом директоров банка, и предусматривающие: (меры по выявлению, измерению, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержен банк, в результате проведения им банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования; контрольные меры по минимизации на постоянной основе всех возможных рисков, возникающих в связи с осуществлением банком банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;) (на проведение дополнительных банковских операций и сделок в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    11. Типовые договоры по осуществлению банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, составленные в соответствии со стандартами шариата и одобренные Шариатским советом банка. (на проведение дополнительных банковских операций и сделок в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    12. Копию типового агентского договора по распространению электронных денег с агентом - в двух экземплярах (на выпуск электронных денег)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Копия
        Заверенная копия
    13. Копию договора с оператором (в случае, если эмитент работает с оператором) - в двух экземплярах (на выпуск электронных денег)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Копия
        Заверенная копия
    14. Копия акта установки программного обеспечения для получения, ежедневного обновления и хранения базы данных об оборотах и остатках по электронным деньгам - в двух экземплярах (на выпуск электронных денег)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Копия
        Заверенная копия
    15. Подписанные председателем Правления/Совета директоров правила работы системы электронных денег в двух экземплярах, которые должны содержать положения о: (порядке осуществления операций между банком, оператором, агентами, акцептантами, который должен включать общую схему всех денежных и информационных потоков; организации контроля за финансовыми и техническими рисками при использовании электронных денег; системе безопасности и защиты информации и разграничении прав доступа к информационным ресурсам при использовании электронных денег - в двух экземплярах; информацию о лимитах по электронным кошелькам в соответствии с установленными требованиями к лимитам, а также другим требованиям, указанным в Положении "Об электронных деньгах в Кыргызской Республике" в табличной форме; взаимодействии между участниками системы электронных денег в виде схемы/диаграммы.) (на выпуск электронных денег)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    16. Список банков-участников (на осуществление деятельности по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    17. Копии внутренних документов, регламентирующих порядок осуществления финансового мониторинга операций, осуществляемых в платежной системе; (на осуществление деятельности по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    18. Подписанные председателем Правления/Совета директоров и заверенные печатью банка правила функционирования платежной системы, которые должны содержать следующее: (архитектуру системы и схему ее работы; процедуры вступления и выхода из системы; порядок подключения участника к системе; порядок проведения процессинга; (порядок предоставления сведений участниками платежной системы о своей деятельности оператору платежной системы; систему управления рисками в платежной системе, включая используемую модель управления рисками, перечень мероприятий и способов управления рисками; требования к защите информации; порядок разрешения споров; порядок действия участников при возникновении нештатных ситуаций в системе; права, обязанности и ответственность участников; описание о наличии в системе механизмов по управлению справочниками отправителей и получателей, проверку клиентов по спискам террористов, выпускаемым международными организациями, национальным списком террористов, национальным списком подозреваемых в причастности к терроризму;) (на осуществление деятельности по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    19. Информацию об исполнении требований, установленных в нормативных правовых актах Национального банка по регулированию деятельности операторов платежных систем (на осуществление деятельности по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    20. При этом, для осуществления деятельности по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра, банк должен: (исполнять требования, установленные нормативными правовыми актами Национального банка по регулированию деятельности операторов платежных систем; выполнять все экономические нормативы и требования, установленные Национальным банком; не иметь ограничений по деятельности банка, в результате применения к банку мер воздействия или других санкций.) (на осуществление деятельности по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    21. Внутренняя политика банка должна обеспечивать адекватный уровень внутреннего контроля и включать: (оценку слежения и контроля всех рисков, связанных с проведением предполагаемых операций; процедуру бухгалтерского учета предполагаемых операций; контрольные меры по предотвращению всех возможных рисков на постоянной основе; описание технической оснащенности и готовности предоставления банком информации по стандартам и правилам ее передачи, установленным Национальным банком.) (на осуществление деятельности по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    22. Для осуществления операций с драгоценными металлами в виде аффинированных мерных слитков, эмитируемых (выпускаемых) Национальным банком/аффинированных стандартных и мерных слитков других эмитентов, банки должны выполнять следующие требования: (размер уставного капитала должен соответствовать требованиям, установленным банковским законодательством Кыргызской Республики; иметь квалифицированный персонал, прошедший специальное обучение в Национальном банке (подтверждается письмом Национального банка); соблюдать экономические нормативы, установленные Национальным банком; иметь утвержденные процедуры по проведению операций с драгоценными металлами в виде аффинированных мерных слитков, эмитируемых (выпускаемых) Национальным банком.)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    23. Банки для проведения операций с драгоценными металлами в виде аффинированных стандартных и мерных слитков других эмитентов обязаны: (иметь квалифицированный персонал, имеющий опыт работы в данной сфере не менее одного года или иметь документ, подтверждающий прохождение стажировки или обучения по указанному направлению в течение последних пяти лет; представить сведения о мерах, предпринятых банком для обеспечения надлежащих условий хранения и транспортировки драгоценных металлов; представить сведения об условиях страхования (включая сведения о компании, с которой банк намерен заключить договор страхования и ее финансовом положении); представить подтверждение о выполнении других требований по проведению операций с драгоценными металлами, установленных Положением "Об операциях коммерческих банков с драгоценными металлами", утвержденного постановлением Правления Национального банка от 26 августа 2009 года № 35/3; иметь бизнес-план и утвержденные политики по проведению операций с драгоценными металлами, разработанные с учетом требований Положения "Об операциях коммерческих банков с драгоценными металлами", утвержденного постановлением Правления Национального банка от 26 августа 2009 года № 35/3.
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    24. заявление совета директоров о том, что проведен всесторонний анализ предполагаемых операций и их влияния на деятельность банка и что советом директоров идентифицированы риски, сопряженные с новыми операциями; ( для проведения операций с драгоценными металлами в виде аффинированных стандартных и мерных слитков других эмитентов)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    25. Сведения о мерах, предпринятых банком для обеспечения надлежащих условий хранения и транспортировки драгоценных металлов (за исключением случаев, когда банк ходатайствует о выдаче разрешения на право проведения операций с драгоценными металлами других эмитентов в обезличенном виде)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    26. Сведения об условиях страхования, включая сведения о компании, с которой банк намерен заключить договор страхования и ее финансовом положении (за исключением случаев, когда банк ходатайствует о выдаче разрешения на право проведения операций с драгоценными металлами других эмитентов в обезличенном виде (в безналичной форме)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    27. Детальная выписка из протокола заседания совета директоров, которая содержит решение совета директоров, разрешающее проведение предполагаемых операций, а также информацию о том, что советом директоров проведен всесторонний анализ предполагаемых операций и их влияния на деятельность банка, и что банком идентифицированы риски, сопряженные с новыми операциями, на основании заключения службы риск-менеджмента - копия, заверенная банком
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Заверенная копия
    28. Ходатайство банка за подписью председателя правления о рассмотрении вопроса относительно проведения отдельных банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в национальной и/или иностранной валюте через "исламское окно", содержащее конкретный перечень операций, которые банк намерен проводить (для получения разрешения на проведение дополнительных банковских операций и сделок в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    29. Детальная выписка из протокола заседания совета директоров, которая содержит решение совета директоров, разрешающее проведение предполагаемых операций, а также информацию о том, что советом директоров проведен всесторонний анализ предполагаемых операций и их влияния на деятельность банка, и что банком идентифицированы риски, сопряженные с новыми операциями, на основании заключения службы риск-менеджмента - копия, заверенная банком (для получения разрешения на проведение дополнительных банковских операций и сделок в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Заверенная копия
    30. Организационная структура банка, пересмотренная в связи с планируемым расширением деятельности банка (при необходимости) (для получения разрешения на проведение дополнительных банковских операций и сделок в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    31. Внутренние документы банка, регламентирующие деятельность по предполагаемым операциям, одобренные Шариатским советом банка, утвержденные соответствующим органом банка и предусматривающие: а) меры по выявлению, измерению, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержен банк, в результате проведения им банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования; б) контрольные меры по минимизации на постоянной основе всех возможных рисков, возникающих в связи с осуществлением банком банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования (для получения разрешения на проведение дополнительных банковских операций и сделок в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    32. Типовые договоры по осуществлению банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, составленные в соответствии со стандартами шариата и одобренные Шариатским советом банка (для получения разрешения на проведение дополнительных банковских операций и сделок в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
    33. Оригинал доверенности на получение лицензии (для получения разрешения на проведение дополнительных банковских операций и сделок в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    34. Оплата за лицензию (для получения разрешения на проведение дополнительных банковских операций и сделок в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования)
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Заверенная копия
  • Предусмотрен ли контроль со стороны государства после получения права/разрешения: Да
    Уполномоченный орган:

    • Основное название(русс): Национальный банк Кыргызской Республики
    • Адрес: 720001, Кыргызская Республика, г.Бишкек, пр. Чуй, 168
    • Телефон: 61-04-86
    • Сайт: http://www.nbkr.kg
    • Адрес электронной почты: mail@nbkr.kg
  • Предусмотрено ли обжалование/аппеляция: Да
    Орган, в который подаётся апелляция/жалоба:

    • Основное название(русс): Судебные органы КР
    • Срок подачи апелляции/жалобы (указать количество дней): 90
    • Способ подачи апелляции/жалобы: Иск предъявляется путем подачи административного иска в суд первой инстанции. Административный иск подается в суд в форме письменного искового заявления. Административный иск также может быть подан в суд посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте соответствующего суда в информационно-телекоммуникационной сети интернет, который подписывается электронной подписью в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики.
    • Срок принятия решения по апелляции/жалобе (указать количество дней): 60
    • Расходы на подачу апелляции/жалобы (сом.тыйын): 700
  • Основное название(русс): Национальный банк Кыргызской Республики
  • Адрес: 720001, Кыргызская Республика, г.Бишкек, пр. Чуй, 168
  • Телефон: 61-04-86
  • Сайт: http://www.nbkr.kg
  • Адрес электронной почты: mail@nbkr.kg