Лицензия микрофинансовой компании на право осуществления отдельных банковских операций (МФК)

Лицензия микрофинансовой компании на право проведения отдельных банковских операций в национальной валюте
  • Категория Разрешительного документа: Лицензия
  • Наименование разрешительного документа / процедуры: Лицензия микрофинансовой компании на право осуществления отдельных банковских операций (МФК)
  • Уполномоченный орган / организация: Национальный банк Кыргызской Республики
  • Лица, которым требуется получение разрешительного документа / на которых распространяется процедура: Юридические лица: коммерческие организация
    Физическое лицо
    Юридические лица: некоммерческие организации
  • Виды деятельности:
    1. ФИНАНСОВОЕ ПОСРЕДНИЧЕСТВО И СТРАХОВАНИЕ
      • Банковская деятельность, деятельность в сфере платежных услуг, деятельность НФКО и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку
        • деятельность микрофинансовых компаний
  • Масштаб деятельности: Не указано
  • Уровень/уровни, на котором выдается разрешительный документ / реализуется процедура.: Республиканский
  • Разрешительный документ выдается / процедура проводится:: После регистрации
  • Срок действия разрешительного документа / частота проведения процедуры: Бессрочно
  • Полное наименования акта, выдаваемого по результатам процедуры: Лицензия микрофинансовой компании на право проведения отдельных банковских операций в национальной валюте
  • Цель выдачи разрешительного документа / Цель проведения процедуры (для чего она осуществляется): Для осуществления своей деятельности МФК обязана получить от Национального банка лицензию микрофинансовой компании на право осуществления отдельных банковских операций. При наличии соответствующей лицензии (указания в лицензии) МФК вправе осуществлять операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования (за исключением привлечения денежных средств по сделке "Кард-Хасан"). МФК может осуществлять следующие банковские операции с учетом ограничений, установленных Национальным банком, и при условии, что такие операции указаны в лицензии: 1) выдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов; 2) прием срочных вкладов от физических и юридических лиц на условиях возвратности в целях накопления сбережений клиентов; 3) покупку и последующую продажу долговых обязательств (факторинг); 4) осуществление розничных банковских услуг по агентскому договору с банком - без открытия счетов клиентам в МФК; 5) покупка и продажа иностранной валюты от своего имени, в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка (при наличии дополнительной лицензии/указания в лицензии); 6) выдача гарантий в размере, не превышающем в совокупности с микрокредитом (лизингом) норматив максимального размера кредита на одного заемщика.
  • Основания выдачи разрешительного документа / Случаи проведения процедуры: 1) Закон Кыргызской Республики «О лицензионно-разрешительной системе в Кыргызской Республике» от 19 октября 2013 года № 195 2) Закон Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» от 16 декабря 2016 года № 206; 3) Закон Кыргызской Республики "О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике" от 23 июля 2002 года N 124; 4) Положение «о лицензировании деятельности микрофинансовых компаний", утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 23 декабря 2015 года № 78/26
  • Описание процесса (этапов) получения разрешительного документа / проведения процедуры с указанием сроков: После принятия решения о создании МФК, для подготовки необходимых документов по созданию МФК ее учредители определяют уполномоченное лицо для контактов с Национальным банком по вопросам рассмотрения документов (далее - уполномоченное лицо). Для получения лицензии МФК (в том числе МФК, осуществляющей операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования) в Национальный банк по месту ее расположения должны быть представлены следующие документы: 1) ходатайство о выдаче лицензии, подписанное Председателем Совета директоров, либо другим лицом, уполномоченным учредителем (при единственном учредителе) или общим собранием учредителей (Приложение 2); 2) решение (при единственном учредителе) или протокол заседания общего собрания учредителей о создании МФК, утверждении устава, назначении/избрании должностных лиц МФК (в двух экземплярах); 3) учредительный договор (при числе учредителей более одного) (в двух экземплярах). Примерный перечень вопросов, которые необходимо отразить в учредительном договоре, приводится в Приложении 3; 4) устав МФК (в двух экземплярах). Примерный перечень вопросов, которые должны содержаться в уставе, приводится в Приложении 4; 5) сведения об акционерах МФК (Приложение 5) с приложением анкет акционеров (Приложение 13); 6) бизнес-план, включающий вопросы, приведенные в Приложении 6; 7) сведения об общей организационной структуре МФК (органы управления, структурные подразделения (управления, отделы), их функциональные обязанности, круг рассматриваемых вопросов или перечень операций, которые они уполномочены совершать, подчиненность); 8) анкеты (Приложение 1) и сведения (документы), подтверждающие соответствие должностных лиц, указанных в пункте 25 настоящего Положения, требованиям настоящего Положения и нормативных правовых актов Национального банка; 9) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств, вносимых учредителями в уставный капитал МФК в сумме более 2% от минимального размера уставного капитала, установленного Национальным банком для МФК, не осуществляющей операции по приему срочных вкладов от физических и юридических лиц: а) юридическими лицами должны быть представлены: - финансовая отчетность за последний финансовый год (бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках за последний финансовый год), налоговые декларации и/или иные документы о финансовом состоянии или их копии; - аудиторское заключение (при наличии либо в случае если данное требование установлено законодательством) или его копия; б) физическими лицами могут быть представлены: - справки, налоговые декларации о доходах, договоры купли-продажи/дарения, право на наследование суммы, имущества и др. или их копии. Юридическими и физическими лицами также могут быть представлены и иные документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенные в уставный капитал, не запрещенные законодательством Кыргызской Республики. Национальный банк может запрашивать дополнительные сведения (документы), подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенные в уставный капитал. 10) акт о соответствии помещения (помещений) МФК требованиям по технической укрепленности и оснащенности, составленный уполномоченным органом. МФК после получения свидетельства о государственной регистрации МФК в течение 10 (десяти) календарных дней обязана предоставить в Национальный банк по месту ее расположения следующие документы: 1) заявление о выдаче лицензии; 2) копия свидетельства о государственной регистрации МФК, заверенная печатью МФК; 3) нотариально удостоверенные копии учредительных документов с отметкой о государственной регистрации; 4) реестр акционеров; 5) документ, подтверждающий внесение средств в качестве уставного капитала МФК согласно пункту 5 настоящего Положения на накопительный счет в коммерческом банке Кыргызской Республики. Средства, находящиеся на накопительном счете, не могут использоваться учредителями (акционерами) на какие-либо цели до получения лицензии; 6) документ, подтверждающий внесение государственной пошлины за выдачу лицензии в размере, установленном законодательством Кыргызской Республики.
  • Подача заявления: Лично
  • Ссылка для формы: https://www.nbkr.kg/contout.jsp?item=105&lang=RUS&material=99636
  • Формы для скачивания:
  • Связывается ли уполномоченный орган / организация, ответственная за выдачу РД / проведение процедуры с другими органами или организациями в процессе выдачи РД / проведения процедуры?: Да
    Уполномоченный орган:

    • Основное название(русс): Министерство Внутренних Дел Кыргызской Республики

    • Основное название(русс): Министерство юстиции Кыргызской Республики

    • Основное название(русс): Государственная служба регулирования и надзора за финансовым рынком при Министерстве экономики и финансов Кыргызской Республики
    • Адрес: г. Бишкек, пр. Чуй, 114
    • Телефон: 0312624460, 0312624470, 0312624474, 0312961287
    • Сайт: http://www.fsa.gov.kg
    • Адрес электронной почты: fsa@fsa.gov.kg
    • Факс: 0312662653
  • Документы:
    1. ходатайство о выдаче лицензии, подписанное Председателем Совета директоров, либо другим лицом, уполномоченным учредителем (при единственном учредителе) или общим собранием учредителей (Приложение 2);
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    2. решение (при единственном учредителе) или протокол заседания общего собрания учредителей о создании МФК, утверждении устава, назначении/избрании должностных лиц МФК (в двух экземплярах);
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    3. учредительный договор (при числе учредителей более одного) (в двух экземплярах). Примерный перечень вопросов, которые необходимо отразить в учредительном договоре, приводится в Приложении 3;
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    4. устав МФК (в двух экземплярах). Примерный перечень вопросов, которые должны содержаться в уставе, приводится в Приложении 4;
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    5. сведения об акционерах МФК (Приложение 5) с приложением анкет акционеров (Приложение 13);
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    6. бизнес-план, включающий вопросы, приведенные в Приложении 6;
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    7. сведения об общей организационной структуре МФК (органы управления, структурные подразделения (управления, отделы), их функциональные обязанности, круг рассматриваемых вопросов или перечень операций, которые они уполномочены совершать, подчиненность);
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    8. анкеты (Приложение 1) и сведения (документы), подтверждающие соответствие должностных лиц, указанных в пункте 25 настоящего Положения, требованиям настоящего Положения и нормативных правовых актов Национального банка;
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
    9. сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств, вносимых учредителями в уставный капитал МФК в сумме более 2% от минимального размера уставного капитала, установленного Национальным банком для МФК, не осуществляющей операции по приему срочных вкладов от физических и юридических лиц: а) юридическими лицами должны быть представлены: - финансовая отчетность за последний финансовый год (бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках за последний финансовый год), налоговые декларации и/или иные документы о финансовом состоянии или их копии; - аудиторское заключение (при наличии либо в случае если данное требование установлено законодательством) или его копия; б) физическими лицами могут быть представлены: - справки, налоговые декларации о доходах, договоры купли-продажи/дарения, право на наследование суммы, имущества и др. или их копии. Юридическими и физическими лицами также могут быть представлены и иные документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенные в уставный капитал, не запрещенные законодательством Кыргызской Республики. Национальный банк может запрашивать дополнительные сведения (документы), подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенные в уставный капитал.
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
        Копия
    10. акт о соответствии помещения (помещений) МФК требованиям по технической укрепленности и оснащенности, составленный уполномоченным органом.
      • Форма предоставления документа:: Заявитель
      • Способ получения документа: Оригинал
  • Предусмотрен ли контроль со стороны государства после получения права/разрешения: Да
    Уполномоченный орган:

    • Основное название(русс): Национальный банк Кыргызской Республики
    • Адрес: 720001, Кыргызская Республика, г.Бишкек, пр. Чуй, 168
    • Телефон: 61-04-86
    • Сайт: http://www.nbkr.kg
    • Адрес электронной почты: mail@nbkr.kg
  • Предусмотрено ли обжалование/аппеляция: Да
    Орган, в который подаётся апелляция/жалоба:

    • Основное название(русс): Национальный банк Кыргызской Республики
    • Адрес: 720001, Кыргызская Республика, г.Бишкек, пр. Чуй, 168
    • Телефон: 61-04-86
    • Сайт: http://www.nbkr.kg
    • Адрес электронной почты: mail@nbkr.kg
    • Срок подачи апелляции/жалобы (указать количество дней): 20
    • Способ подачи апелляции/жалобы: Заявление об апелляции должно содержать: 1) название и адрес банка или другого юридического лица; 2) фамилию, имя, отчество, место работы, должность, место жительства апеллянта, если он является физическим лицом; 3) фамилию, имя, отчество, рабочий адрес и номер телефона лица, которое представляет интересы апеллянта при разбирательстве, на основании надлежащим образом оформленной доверенности (копия доверенности прилагается к заявлению, оригинал доверенности предоставляется лицу или органу, осуществляющему разбирательство); 4) указание на обжалуемое решение; 5) изложение обстоятельств и доводов, послуживших причиной частичного или полного несогласия с принятым решением и причиной обжалования; 6) любые возражения/несогласие апеллянта в отношении фактического или юридического обоснования принятого решения; 7) соответствующие документы, подтверждающие доводы апеллянта (при необходимости); 8) полный список лиц, которые будут присутствовать на заседании по рассмотрению заявления об апелляции (далее заседание), с указанием их фамилии, имени, отчества, адреса и номера телефона, и краткое обобщение ожидаемых доводов каждого лица либо указание о рассмотрении заявления об апелляции без участия апеллянта и его представителей; 9) подпись апеллянта (если апеллянт банк, заявление об апелляции вправе подписывать Председатель Правления или Председатель Совета директоров, а в их отсутствие по уважительной причине (которая должна быть указана в заявлении об апелляции и по возможности подтверждена соответствующими документами) – заместитель руководителя с правом подписи от имени банка; если филиал иностранного банка - руководитель филиала, а в его отсутствие по уважительной причине (которая должна быть указана в заявлении об апелляции и по возможности подтверждена соответствующими документами) – заместитель руководителя с правом подписи от имени филиала банка-нерезидента; если юридическое лицо - руководитель, в его отсутствие по уважительной причине (которая должна быть указана в заявлении об апелляции и по возможности подтверждена соответствующими документами) - заместитель руководителя, имеющий право подписи от имени юридического лица.
    • Срок принятия решения по апелляции/жалобе (указать количество дней): 40
    • Расходы на подачу апелляции/жалобы (сом.тыйын):
  • Основное название(русс): Национальный банк Кыргызской Республики
  • Адрес: 720001, Кыргызская Республика, г.Бишкек, пр. Чуй, 168
  • Телефон: 61-04-86
  • Сайт: http://www.nbkr.kg
  • Адрес электронной почты: mail@nbkr.kg